五類高發(fā)電信詐騙手法及防騙提醒

瘋狂的鼠標(biāo)

為進(jìn)一步提高廣大群眾的識(shí)騙、防騙能力，邵武網(wǎng)安整理了近年來(lái)高發(fā)多發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，并給出案例和防騙提醒：
一、冒充公檢法詐騙詐騙分子假冒公安、檢察院或者法官等以涉嫌各種違法犯罪為由，要求受害人提供賬戶核查資金或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。騙子甚至還會(huì)制作假“通緝令”，以達(dá)到操控被害人的目的。此類詐騙常由臺(tái)灣電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)實(shí)施，他們利用臺(tái)灣與160余個(gè)國(guó)家和地區(qū)免簽的便利，將窩點(diǎn)設(shè)置在亞洲、歐洲、非洲、美洲、大洋洲等地的國(guó)家，并將詐騙目標(biāo)逐步轉(zhuǎn)向境外華僑及留學(xué)生。
為繞開詐騙電話防范攔截系統(tǒng)，詐騙分子在撥打詐騙電話時(shí)規(guī)避“公安局”等敏感詞匯，以電話欠費(fèi)停機(jī)、快遞包裹有問(wèn)題等為切入點(diǎn)，在取得受害人信任后，立即以添加“警用QQ”“警用微信”“筆錄QQ”等名義，利用網(wǎng)絡(luò)聊天工具與被害人進(jìn)行后續(xù)聯(lián)系。
在這類騙局中，騙子能讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是能準(zhǔn)確說(shuō)出受害人的姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)，甚至銀行卡號(hào)，而這些公民個(gè)人信息都是詐騙團(tuán)伙購(gòu)買所得。
現(xiàn)在的詐騙“黑科技”不斷升級(jí)換代，詐騙分子不僅在電話中冒充公檢法人員，還誘使受害人安裝以假亂真的“公安系統(tǒng)”APP。這類APP打著“公安部”的旗號(hào)，完全由受害人自行操作，看似公正、公開，更具迷惑性。
案例
2018年9月5日，桂林市荔浦縣一單位財(cái)務(wù)出納吳某被不法分子電話冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以其身份信息被冒用涉嫌“洗錢”犯罪為由詐騙資金521.7萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)已抓獲涉案人員29名，凍結(jié)涉案賬戶資金1500余萬(wàn)元，扣押黃金66千克、鉑金1千克。
防騙提醒
一是留意來(lái)電號(hào)碼。此類案件中，大多數(shù)來(lái)電都是通過(guò)改號(hào)軟件從境外撥打，來(lái)電顯示上會(huì)有“+”或“00”等前綴，如出現(xiàn)此類異常，可以基本判定為騙子無(wú)疑。
二是假冒檢察官、法官人員多為南方口音，當(dāng)對(duì)方來(lái)電不符合常用語(yǔ)習(xí)慣時(shí)，就要存疑。
三是公檢法人員絕對(duì)不會(huì)通過(guò)電話、微信通知你核查資金、將錢款轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”，更不會(huì)讓你上網(wǎng)瀏覽自己的通緝令或者逮捕令，或者將此類材料郵寄到個(gè)人手中。凡通過(guò)電話、短信等要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款、資金核查操作的都是詐騙，切記不相信、不轉(zhuǎn)賬。
四是如實(shí)在不能辨別真?zhèn)�，�?qǐng)撥打來(lái)電號(hào)碼當(dāng)?shù)氐?10進(jìn)行核實(shí)（當(dāng)?shù)貐^(qū)號(hào)+110）。辦信用卡、貸款詐騙
二、代辦信用卡、貸款詐騙
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)頁(yè)、微信群、QQ群等發(fā)布可以提升信用卡額度、信用卡套現(xiàn)、辦理大額信用卡或辦理大額低息貸款等信息，有的假冒銀行發(fā)送短信，撥打電話邀請(qǐng)持卡人提額，誘導(dǎo)持卡人按照其要求操作，騙取公民個(gè)人信息；有的以辦理大額低息貸款為餌，通過(guò)收取受害人中介費(fèi)、預(yù)付利息、保證金等方式實(shí)施詐騙。
案例
2018年9月，深圳反詐中心組織深圳市公安局龍崗分局刑警大隊(duì)在偵辦一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件系列案件中，發(fā)現(xiàn)不法分子通過(guò)購(gòu)買公民個(gè)人信息，將潛在貸款對(duì)象作為侵害目標(biāo)，以電話營(yíng)銷貸款和提升各網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款額度為幌子，收取手續(xù)費(fèi)后拉黑受害人。
12月17日，深圳市公安機(jī)關(guān)出動(dòng)286名警力，對(duì)位于長(zhǎng)沙市開福區(qū)的3個(gè)作案窩點(diǎn)開展收網(wǎng)行動(dòng)。截至目前，已抓獲犯罪嫌疑人230名，串并案件500余起，繳獲大量作案工具、詐騙話術(shù)和公民個(gè)人信息。
防騙提醒
詐騙分子瞄準(zhǔn)的是那些急需用錢又對(duì)信用卡使用缺乏了解的人，精心杜撰劇本，受害人很容易就上鉤。  
目前，有不少銀行把信用卡業(yè)務(wù)外包給其他公司，所以一些公司提供貸款服務(wù)、辦理信用卡并不奇怪，關(guān)鍵在于如何分辨真?zhèn)�。申�?qǐng)辦理任何可透支的金融類卡時(shí)，都會(huì)受到申請(qǐng)單位的嚴(yán)格審查，并核定金融類卡的消費(fèi)額度。絕對(duì)不會(huì)是所謂的“工作人員”承諾您多少就是多少。整個(gè)申請(qǐng)過(guò)程都是免費(fèi)的，即使涉及交費(fèi)，也會(huì)讓你到單位或銀行辦理，并給予相關(guān)收據(jù)、收條。切莫被所謂的“高額”“低息”或“無(wú)息”誘惑。刷單類詐騙
三、兼職刷單類詐騙
詐騙分子先是通過(guò)網(wǎng)頁(yè)、論壇、社交軟件等渠道廣泛發(fā)布兼職刷單廣告，號(hào)稱給網(wǎng)店刷單提高商家信譽(yù)可以“足不出戶、日賺千元”。當(dāng)受害人輕信其虛假宣傳后，詐騙分子即要求受害人在某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上購(gòu)買特定的物品進(jìn)行刷單，其中購(gòu)物所需費(fèi)用即本金由受害人支付，詐騙分子承諾在交易成功后將本金和報(bào)酬一同返還受害人。
在最初幾單任務(wù)時(shí)，詐騙分子會(huì)向受害人返還本金并支付小額報(bào)酬，使其放松警惕。隨著受害人刷單量不斷增多，詐騙分子最后會(huì)以未完成任務(wù)量、網(wǎng)絡(luò)故障等諸多理由不按事先約定返還本金和報(bào)酬，而是要求受害人繼續(xù)刷單并投入更多的本金，使其越陷越深，直到受害人意識(shí)到被騙。受害人多為大學(xué)生等年輕群體，有的甚至被騙十幾萬(wàn)，給當(dāng)事人和家庭都造成巨大傷害，嚴(yán)重影響其學(xué)業(yè)和身心健康，社會(huì)影響惡劣。
案例
2018年7月，受害人李某在某論壇上看到兼職刷單的招聘信息，夢(mèng)想輕松致富的她在詢問(wèn)過(guò)刷單事宜后，開始按照對(duì)方的指示操作，將自己賬戶內(nèi)的1萬(wàn)多元現(xiàn)金分批通過(guò)向?qū)Ψ教峁┑亩�維碼轉(zhuǎn)賬的方式，支付給對(duì)方。忽然有一天，李某發(fā)現(xiàn)，對(duì)方說(shuō)賬號(hào)被凍結(jié)了，不能返還本金，需要重新付款。騙子稱系統(tǒng)權(quán)限出現(xiàn)問(wèn)題，需要李某完成更多的刷單任務(wù)，才能返還本金�？头�的回答滴水不漏，李某只好照做，再次付款，一步步陷入了詐騙團(tuán)伙設(shè)下的陷阱。
看似熟練的對(duì)話，其實(shí)是犯罪分子提前設(shè)計(jì)的詐騙劇本，他們?cè)缫褜?duì)受害人的心理進(jìn)行了大量研究，設(shè)計(jì)了各種情況下的應(yīng)對(duì)話術(shù)，逐步獲取受害人的信任。當(dāng)李某完成最后一筆轉(zhuǎn)賬后，之前熱情主動(dòng)的客服猶如人間蒸發(fā)，再也聯(lián)系不上了。

防騙提醒
網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙的實(shí)施者準(zhǔn)確掌握了受害人的心理。在最開始的時(shí)候，騙子會(huì)以練習(xí)刷單業(yè)務(wù)流程為幌子，刷單成功，購(gòu)物本金和刷單傭金可以迅速返還。受害者嘗到了甜頭、一旦上鉤后，就需要完成連續(xù)任務(wù)，數(shù)額達(dá)到一定規(guī)模，騙子又會(huì)以各種系統(tǒng)故障、賬戶凍結(jié)等理由，誘導(dǎo)其向詐騙賬戶再度匯錢。很多受害人直到被騙子“拉黑”后才發(fā)覺上當(dāng)受騙。最為惡劣的是，當(dāng)詐騙團(tuán)伙騙取完受害人的現(xiàn)金后，還會(huì)誘導(dǎo)受害人通過(guò)各大銀行和網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)借取小額貸款，進(jìn)一步榨取受害人的錢財(cái)。網(wǎng)絡(luò)刷單本就屬于失信違法行為，不可從事此類工作，遭遇詐騙立即報(bào)警，并將對(duì)方的QQ、微信聊天記錄、電話號(hào)碼等留存提供給警方，以便警方偵查。
詐騙分子通過(guò)微信、QQ等社交軟件，利用虛擬定位軟件在繁華地帶發(fā)布色誘信息，引誘招嫖人，一旦有人上鉤，就會(huì)在上門服務(wù)之前，以先交保證金、交通費(fèi)等名索要紅包，實(shí)施詐騙。
四、投資理財(cái)類詐騙
詐騙分子在社交平臺(tái)鼓吹自己能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)股票、期貨等的漲跌，塑造所謂的“專家”“大師”“白富美”形象，有的誘騙受害人參與投資，收取高額“會(huì)員費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”；有的推銷各類“薦股軟件” “薦股平臺(tái)”，以“免費(fèi)使用”和“高盈利”為誘餌，將用戶導(dǎo)流到軟件平臺(tái)，參與貴金屬、藝術(shù)品、郵幣卡等現(xiàn)貨交易或境外期貨交易，其實(shí)這些交易系統(tǒng)都是偽造的。騙子可以在后臺(tái)實(shí)時(shí)操縱行情，偽造交易記錄，騙取受害人大量資金。
案例
重慶市云陽(yáng)縣公安局在工作中發(fā)現(xiàn)1個(gè)以薦股為由實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙。嫌疑人趙某、張某夫婦成立公司，租用高級(jí)寫字樓，在無(wú)任何股票經(jīng)紀(jì)資質(zhì)的情況下，招募沒有證券業(yè)務(wù)知識(shí)的人員，編寫話術(shù)模板，以向他人推薦股票收取“信息費(fèi)”為由實(shí)施詐騙。警方鎖定嫌疑人的身份和窩點(diǎn)，隨即組織警力趕赴廣西桂林，與當(dāng)?shù)鼐�方�?lián)合開展集中抓捕行動(dòng)，當(dāng)場(chǎng)抓獲嫌疑人154名，凍結(jié)涉案資金1000余萬(wàn)元。
防騙提醒
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資理財(cái)一定要到正規(guī)平臺(tái)，在微信群、QQ群等交流理財(cái)知識(shí)并不靠譜，一旦涉及匯款轉(zhuǎn)賬就要警惕了。此外，不要被社交平臺(tái)上所謂高回報(bào)的貴金屬、原油、期貨等投資、“推薦股票”之類的說(shuō)辭所迷惑。
五、征婚交友類詐騙
詐騙分子將自己偽裝成為相貌堂堂的成功男士或者美麗可愛的年輕女子，通過(guò)相親網(wǎng)站、漂流瓶、搖一搖等方式與受害人結(jié)識(shí)，并迅速與受害人網(wǎng)戀，在素未謀面的情況下，以各種借口向受害人借錢，甚至誘惑被害人參與網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)上購(gòu)買彩票、網(wǎng)上投資等，騙取錢款。
案例
哈爾濱居民楊某報(bào)案稱，其在婚戀網(wǎng)站上認(rèn)識(shí)一男子，該男子冒充“澳門新葡京娛樂(lè)城”網(wǎng)上賭博平臺(tái)維護(hù)人員，以高額回報(bào)為誘餌，誘使其在平臺(tái)充值，共計(jì)被騙93萬(wàn)元。截至目前，公安機(jī)已抓獲犯罪嫌疑人2名。
防騙提醒
網(wǎng)絡(luò)上的“貼心暖男”或是“溫柔美女”，都是照片加變聲軟件拼湊出來(lái)的，而他們的真實(shí)面目是躲在電腦或手機(jī)后面的詐騙分子。他們的手機(jī)都同時(shí)登錄幾個(gè)微信號(hào)，與陌生人通過(guò)微信加為好友后，就朝男女朋友、確定男女朋友方向聊天，感覺對(duì)方上鉤后，就以各種理由，比如最近沒發(fā)工資、家人生病，甚至沒錢買水果等理由向?qū)Ψ剿饕�錢財(cái)。感覺對(duì)方有錢，他們就多要，感覺沒錢就少要，直到對(duì)方?jīng)]有利用價(jià)值，他們就會(huì)拉黑然后失聯(lián)。
最近，這類詐騙又有了新套路，就是將婚戀詐騙與投資詐騙相結(jié)合，出現(xiàn)交友過(guò)程中拉你“投資”的“騙中騙”。騙子大多以高回報(bào)、穩(wěn)賺不賠等借口誘導(dǎo)受害者“投資”，或到平臺(tái)“充值”，以達(dá)到詐騙錢財(cái)?shù)哪康摹?br /> 對(duì)此類詐騙，一是網(wǎng)絡(luò)交友要謹(jǐn)慎，特別是婚戀網(wǎng)站、社交網(wǎng)站、交友APP上的好友，深度交往時(shí)務(wù)必核實(shí)信息，防止對(duì)方以虛擬身份實(shí)施詐騙。不要輕信網(wǎng)上發(fā)過(guò)來(lái)的圖片和視頻。二是不要隨意轉(zhuǎn)賬或者匯款，當(dāng)素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財(cái)物時(shí)，要提高警惕，不要被甜言蜜語(yǔ)沖昏頭腦。